資産3000万円会社員のポートフォリオ
以前の記事で、FIRE目標を8000万円に設定した理由を書きました。
今回は、現在の投資ポートフォリオについて整理してみます。
現在の投資ポートフォリオ
現在の投資信託のポートフォリオは次の通りです。
主な内訳
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
- 楽天・プラス NASDAQ-100インデックス
- ゴールドファンド
- 楽天・シュワブ高配当株式ファンド
- 新興国株式インデックス
全体としては、米国株式を中心にしたポートフォリオになっています。
ポートフォリオの中心はS&P500
最も大きな割合を占めているのは
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） です。
理由はとてもシンプルで、
- 長期的な成長性
- 低コスト
- 世界経済の中心
この3つを考えると、
コア資産として最も納得感があると感じたからです。
全世界株も組み合わせている理由
S&P500だけでも十分分散されていますが、
**eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）**も保有しています。
理由は、
米国以外の成長も取り込みたいからです。
日本株を除いているのは、パートナーの資産の多くは日本円であることと、私の勤め先が日本企業であるため、それで日本円へのリスク分散は十分であると考えているためです。
NASDAQ100は成長枠
NASDAQ100もそれなりの割合で保有しています。
これは、いわゆる
成長株枠
です。
S&P500よりも値動きは激しいですが、
長期的な成長性には期待しています。
今はAIバブルかも？ということで値上がりを強く期待しています。
その一方で、バブル崩壊のリスクもあるため、
これをポートフォリオの中心にするのは
リスクが高いと思っています。
ゴールドを入れている理由
株式以外の資産として、
ゴールドも保有しています。
株式市場が不安定になったときに、
値動きが異なる資産を持っておきたいと考えたためです。
株式だけのポートフォリオに比べると、
値動きのバランスを取りやすくなると思っています。
高配当株ファンドについて
楽天・シュワブ高配当株式ファンドも
少しだけ保有しています。
配当金を目的にしているというより、
おすすめを見たのでなんとなく買ってみました。
結果は割といいので、まぁ満足！
投資方針
基本的な方針はとてもシンプルです。
- インデックス投資を中心にする
- 積み立て投資を続ける
- 長期投資を前提にする
派手な売買はしていません。
ただ、このシンプルな方法を
長く続けることが一番重要だと思っています。
まとめ
現在のポートフォリオは、
米国株中心＋少しの分散
という構成になっています。
まだ試行錯誤している途中なので、
将来的に少しずつ変わる可能性もあります。
今後は
- 保有している投資信託
- 毎月の資産推移
なども公開していこうと思います。